Gracias al proceso definido con claridad, la persona asesora escucha a sus clientes y clientas y entiende su situación individual. A partir de este acercamiento personalizado, les presenta un paquete de productos a la medida de sus necesidades específicas. Para lograr esta alta calidad en la asesoría, la Sparkassenstiftung Alemana coopera estrechamente con las instituciones financieras contrapartes en torno a la creación de las competencias adecuadas en el personal.
El Concepto Financiero Sparkassen genera un escenario de “ganar-ganar” entre las contrapartes de los proyectos, su clientela y la Sparkassenstiftung Alemana, pues no sólo provoca una mayor educación financiera, sino que también mejora la satisfacción de la clientela de instituciones microfinancieras. Para las instituciones financieras, se trata de adoptar una visión a largo plazo y consolidar una amplia gama de productos y servicios idóneos, lo que repercutirá en una clientela rentable y leal a las instituciones.
Actualmente, el Concepto Financiero se está implementando en Latinoamérica en El Salvador (en tres instituciones afiliadas a FEDECRÉDITO), Panamá (con la Caja de Ahorros) y Perú (con Caja Sullana, Caja Ica, Caja Huancayo y Caja Arequipa), a través de los proyectos regionales de Centro y Sudamérica. Ya se han llevado a cabo una serie de pruebas piloto en dichos países, que arrojaron resultados positivos en los aspectos de: a) la satisfacción de la clientela y b) el aumento de las ventas cruzadas. En específico, en Perú se registró un nivel promedio de satisfacción de la clientela de 84% y el número de productos por cliente(a) recurrente se incrementó de uno a tres productos vigentes. Se espera poder ampliar el concepto a más instituciones financieras para impactar de manera positiva en la vida de más personas en Latinoamérica.